两只基金的相关性强Thursday, October 3, 2024大师正在挑选基金时，有时会遭遇统一基金公司的众只权利类基金收益都斗劲领先，每只基金看起来都不错，要不要进货统一基金公司的两只权利类基金呢？下面咱们利用统计学中的合联系数来做一个测验，看下进货统一基金公司的两只权利类基金，是不是一个好的抉择。

　　咱们先纯粹先容下合联系数，合联系数是两个变量之间转移趋向的对象以及水平，其值局限为-1到+1，0显示两个变量不对联，正值显示正合联，负值显示负合联，值越大显示合联性越强。

　　鄙谚说：“不要把鸡蛋放正在统一个篮子里”，投资即是尽能够分离装备来下降危害，对付进货基金来说，两只基金的合联性强，同涨同跌的概率大，涨的工夫当然最好，但一跌，鸡蛋就全没了，于是投资两只或两只以上的基金时，要搭配抉择合联性弱或负合联的基金。

　　下面基金投研社做一个合联系数的组合统计测验，看看分别组合合联系数的分派景况，供大师正在进货基金时参考。

　　正在基金凑集K（网罗：股票基金，搀杂基金，股票指数基金）中，每次取两个基金，估量某日期局限内两个基金日涨跌幅的合联系数，然后分手估量两个基金是沟通公司和分别公司的强合联性的百分比，看下有什么区别。此次强合联性取合联系数大于等于0.95。

　　统计数据原因：基金日涨跌幅数据来自网上公然数据，统计日期为2020年1月2日至2020年4月23日。

　　从统计结果能够看出，统一基金公司两个基金组合的强相性百分比，比分别基金公司两个基金组合的强合联性百分比高约1倍，于是从分离危害的角度来看，倡导最好不要进货统一基金公司的众只权利类基金。

　　咱们拣选了权利基金数目大于20只的基金公司组合强合联百分比前10名，最低百分比17.39%，最高百分比28.35%，假使进货这些基金公司的两个权利基金组合，有约五分之一的能够会进货到强合联性的基金，没法很好分离危害。

　　统一基金公司的权利类基金产物，许众投资标的都有重合，有些基金司理是一拖众，重仓股很难做到分离，于是统一基金公司的两只权利类基金产物的合联性会很强，很难做到分离危害。

　　须要预防的是，这些结果都是基于史书数据而做出的估量，基金投资不行只看静态数据，而要纠合动态剖析来不时优化基金组合。然则，尽量挑选合联度低的基金构修组合，是正在任何墟市处境下都是一种斗劲好的抉择。

　　不要买统一公司极端统一司理的基金。由于统一基金持仓基础沟通，只但是名称分别和持仓比分别罢了。

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