国证指数官网首页2022年本行中国内地人民币贷款预计增长10%左右1.1 本年度呈报摘要来自年度呈报全文。为周全认识本行的筹备结果、财政情形及另日起色计议，投资者应该留心阅读同时刊载于上海证券营业所网站及本行网站的年度呈报全文。

　　1.2 本行董事会、监事会及董事、监事、高级照料职员保障年度呈报实质确实凿、无误、完善，不存正在虚伪纪录、误导性陈述或宏大脱漏，并继承个体和连带的司法仔肩。

　　1.3 本行于2022年3月29日召开了董事会聚会，审议通过了本行2021年年度呈报及摘要。聚会应出席董事14名，现实亲身出席董事14名。14名董事均行使外决权。本行监事及高级照料职员列席了本次聚会。

　　1.4 本行依据中邦司帐标准和邦际财政呈报标准编制的2021年度财政呈报一经普华永道中天司帐师工作所（奇特遍及联合）和罗兵咸永道司帐师工作所不同依据中邦和邦际审计标准审计，并出具圭表无保存偏睹的审计呈报。

　　1.5 本行董事会创议派发2021年度末期遍及股股息每10股2.21元邦民币（税前），须待本行2021年年度股东大会照准后生效。本次分拨不执行资金公积金转增股本。

　　1 H股股东持有环境依据H股股份立案处筑树的本行股东名册中所列的股份数目统计。

　　2香港核心结算（代庖人）有限公司的持股数目是该公司以代庖人身份，代外截至2021年12月31日止，正在该公司开户立案的全体机构和小我投资者持有本行H股股份合计数，此中征求天下社会保险基金理事会所持股份。

　　4 香港核心结算有限公司的持股数目是该公司以外面持有人身份，受他人指定并代外他人持有A股股票合计数，此中征求香港及海外投资者持有的沪股通股票。

　　5北京远通鑫海商贸有限公司是北京大地远通（集团）有限公司的全资子公司。截至2021年12月31日，北京大地远通（集团）有限公司持有本行152,000,037股遍及股，此中通过投资者信用账户持有本行147,000,000股遍及股。北京远通鑫海商贸有限公司持有本行133,000,000股遍及股，均为通过投资者信用账户持有。

　　6 除上述环境外，本行未知上述遍及股股东之间存正在联系相干或划一行径相干。

　　核心汇金投资有限仔肩公司（“汇金公司”）树立于2003年12月16日，是凭借《公公法》由邦度出资设立的邦有独资公司，法定代外人彭纯。汇金公司是中邦投资有限仔肩公司（“中投公司”）的全资子公司，依据邦务院授权，对邦有重心金融企业举行股权投资，以出资额为限代外邦度依法对邦有重心金融企业行使出资人权力和推行出资人职守，完毕邦有金融资产保值增值。汇金公司不展开其他任何贸易性筹备运动，不干与其控股的邦有重心金融企业的闲居筹备运动。

　　合于中投公司，请参睹中投公司网站（）的合联消息。中投公司相合环境请参睹本行于2007年10月9日对外公布的《合于中邦投资有限仔肩公司树立相合事宜的通告》。

　　1 美邦纽约梅隆银行有限公司以托管人身份，代外截至2021年12月31日，正在算帐体例Euroclear和Clearstream中的全体投资者持有197,865,300股境外优先股，占境外优先股总数的100%。

　　2 截至2021年12月31日，中邦人寿保障股份有限公司－古板－遍及保障产物－005L－CT001沪同时为本行前十名遍及股股东和前十名优先股股东之一。

　　3 除上述环境外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与上述前十名遍及股股东之间存正在联系相干或划一行径相干。

　　本行紧紧环绕集团“十四五”计议请求，兼顾抓好疫情防控和筹备照料处事，“一体两翼”协同发力，“八大金融”亮点纷呈，经贸易绩稳中有进、稳中向好。2021年，集团完毕净利润2,273.39亿元，同比增进222.43亿元，增加10.85%；完毕归属于母公司全体者的净利润2,165.59亿元，同比增进236.89亿元，增加12.28%。均匀总资产回报率(ROA)0.89%，净资产收益率(ROE)11.28%。

　　2021年，集团完毕息金净收入4,251.42亿元，同比增进92.24亿元，增加2.22%。此中，息金收入7,894.88亿元，同比增进294.18亿元，增加3.87%；息金开销3,643.46亿元，同比增进201.94亿元，增加5.87%。

　　2021年，客户贷款息金收入5,810.00亿元，同比增进306.46亿元，增加5.57%，要紧是客户贷款周围增进动员。

　　投资息金收入1,538.59亿元，同比增进33.06亿元，增加2.20%，要紧是投资周围增进动员。

　　存放核心银行及存拆放同行息金收入546.29亿元，同比裁减45.34亿元，降落7.66%，要紧是存放核心银行及存拆放同行收益率降落所致。

　　2021年，客户存款息金开销2,635.99亿元，同比增进51.60亿元，增加2.00%，要紧是存款周围增进所致。

　　同行及其他金融机构存放和拆入金钱息金开销589.11亿元，同比增进89.17亿元，增加17.84%，要紧是同行及其他金融机构存放和拆入金钱周围增进及付息率上升所致。

　　发行债券息金开销418.36亿元，同比增进61.17亿元，增加17.13%，要紧是发行债券周围增进所致。

　　2021年，集团净息差为1.75%，同比降落10个基点，要紧是境内邦民币贷款收益率有所降落。为缓解资产收益率下行的影响，本行赓续优化资产欠债机合。一方面僵持存款量价双优，赓续优化存款机合，辛勤将存款本钱统制正在合理程度；另一方面加大中长远贷款投放力度，中邦内地邦民币中长远贷款均匀余额正在中邦内地邦民币客户贷款中的占比同比擢升1.31个百分点。

　　集团要紧生息资产和付息欠债项宗旨均匀余额1( 1 均匀余额是依据集团照料账目算计的逐日均匀余额，未经审计。)、均匀利率以及息金出入受周围身分和利率身分2（ 2 周围转变身分对息金出入的影响是依据呈报期内生息资产和付息欠债均匀余额的转变算计的，利率转变身分对息金出入的影响是依据呈报期内生息资产和付息欠债均匀利率的转变算计的，因周围身分和利率身分协同影响发生的影响归结为利率身分调动。）调动而惹起的转变如下外所示：

　　1 投资征求以公道代价计量且其调动计入其他归纳收益的债券、以摊余本钱计量的债券、信赖投资及资产照料预备等。

　　2 存放核心银行及存拆放同行征求法定打算金、逾额存款打算金、其他存放核心银行金钱以及存拆放同行。

　　3 同行及其他金融机构存放和拆入金钱征求同行存拆入、对央行欠债以及其他金钱。

　　中邦内地按交易类型划分的客户贷款、客户存款的均匀余额和均匀利率如下外所示：

　　2021年，集团完毕非息金收入1,804.17亿元，同比增进308.04亿元，增加20.59%。非息金收入正在贸易收入中的占比为29.79%。

　　集团完毕手续费及佣金净收入814.26亿元，同比增进59.04亿元，增加7.82%，正在贸易收入中的占比为13.45%。要紧是本行踊跃驾驭墟市机缘，深挖交易潜力，代销基金、托管等交易收入完毕较速增加。

　　其他非息金收入集团完毕其他非息金收入989.91亿元，同比增进249.00亿元，增加33.61%。要紧是受墟市价钱转变等身分影响，本行公道代价调动收益及投资收益同比增进。

　　本行僵持厉行撙节、勤俭办行，赓续优化用度开销机合，进一步增进科技更始加入，加大对重心产物、重心范围和重心地域的资源倾斜，辛勤进步资源加入产出功效。2021年，集团贸易开销3,294.28亿元，同比增进90.21亿元，增加2.82%。集团本钱收入比为28.17%。

　　本行肃穆统制行政用度开支，进一步增进科技更始加入，加大对重心产物、重心范围和重心地域的资源援救力度。集团交易及照料费1,706.02亿元，同比增进194.53亿元，增加12.87%。

　　本行赓续完备周全危险照料系统，强化危险照料的主动性和前瞻性，信贷资产质地坚持根基安谧。肃穆推行慎重稳当的拨备计谋，坚持充满的危险抵御才智。2021年，集团资产减值失掉1,042.20亿元，同比裁减147.96亿元，降落12.43%。

　　本行僵持贯彻新起色理念，动态调解交易战术，赓续优化交易机合，资产欠债坚持安定增加。2021岁晚，集团资产合计267,224.08亿元，比上岁晚增进23,197.49亿元，增加9.51%。集团欠债合计243,718.55亿元，比上岁晚增进21,320.33亿元，增加9.59%。

　　本行确实推行邦有大行仔肩继承，加大对实体经济援救力度，贷款总量完毕较好增加；加大对普惠金融、绿色金融、计谋新兴资产等重心范围的信贷援救力度，信贷机合赓续优化；深远贯彻执行邦度区域宏大计谋和区域协和起色计谋，确实效劳外地经济和民生起色。岁晚集团客户贷款总额157,125.74亿元，比上岁晚增进14,960.97亿元，增加10.52%。此中，邦民币贷款总额127,586.58亿元，比上岁晚增进14,196.68亿元，增加12.52%。外币贷款总额折合4,633.09亿美元，比上岁晚增进223.08亿美元，增加5.06%。

　　本行进一步完备危险照料系统，亲密体贴宏观经济景色转变，强化重心范围危险识别和管控，加大不良资产清收力度，资产质地坚持根基安谧。岁晚集团贷款减值打算余额3,905.41亿元，比上岁晚增进219.22亿元。重组贷款总额为232.13亿元，比上岁晚增进15.21亿元。

　　依据《贷款危险分类指引》，科学权衡与照料信贷资产质地。《贷款危险分类指引》请求中邦贸易银行将信贷资产分为寻常、体贴、次级、可疑、失掉五类，此中后三类被视为不良贷款。为进步信贷资产危险照料的缜密化程度，本行对中邦内地公司类贷款执行十三级危险分类，规模涵盖外外里信贷资产。强化对重心行业、地域和宏大危险事项的危险分类照料，实时举行径态调解。加强贷款限日照料，对过期贷款实行名单式照料，实时调解危险分类结果，如实响应资产质地。

　　依据《企业司帐标准第22号—金融东西确认和计量》的法则，本行勾结前瞻性消息举行预期信用失掉评估并计提合联的减值打算。此中，第一阶段资产按另日12个月预期信用失掉计提减值，第二、三阶段资产按全面存续期预期信用失掉计提减值。2021岁晚，集团第一阶段贷款余额152,077.89亿元，占比为97.04%；第二阶段贷款余额2,552.14亿元，占比为1.63%；第三阶段贷款余额2,081.86亿元，占比为1.33%。

　　2021岁晚，集团减值贷款总额2,087.92亿元，比上岁晚增进15.19亿元，减值贷款率1.33%，比上岁晚降落0.13个百分点。此中，中邦内地机构减值贷款总额1,930.30亿元，比上岁晚增进30.45亿元，减值贷款率1.49%，比上岁晚降落0.16个百分点。中邦香港澳门台湾及其他邦度和地域机构减值贷款总额157.62亿元，比上岁晚裁减15.26亿元，减值贷款率0.58%，比上岁晚降落0.06个百分点。

　　本行依据确凿、前瞻的规定，依据预期信用失掉模子实时、足额地计提贷款减值打算。

　　2021年，集团贷款减值失掉982.98亿元，同比裁减53.32亿元；信贷本钱0.66%，同比降落0.10个百分点。此中，中邦内地机构贷款减值失掉953.08亿元，同比增进17.23亿元；信贷本钱0.78%，同比降落0.08个百分点。

　　本行亲密跟踪金融墟市动态，合理驾驭投资节拍，动态调解组合机合。岁晚集团投资总额61,646.71亿元，比上岁晚增进5,735.54亿元，增加10.26%。此中，邦民币投资总额47,768.96亿元，比上岁晚增进4,105.86亿元，增加9.40%。外币投资总额折合2,176.66亿美元，比上岁晚增进299.53亿美元，增加15.96%。

　　本行僵持存款量价双优，加快产物和效劳更始，完备场景设备，有力擢升金融效劳程度，做大做强客户金融资产。踊跃拓展代发薪、第三方存管、现金照料、社保卡等泉源交易，境内邦民币存款增量创史乘新高。优化大额存单、机合性存款、同意存款等欠债交易照料形式，有用统制存款付息本钱，赓续擢升存款起色质地。岁晚集团客户存款总额181,428.87亿元，比上岁晚增进12,637.16亿元，增加7.49%。此中，邦民币客户存款总额141,482.20亿元，比上岁晚增进11,451.93亿元，增加8.81%。外币客户存款总额折合6,265.46亿美元，比上岁晚增进324.92亿美元，增加5.47%。

　　岁晚集团全体者权利合计23,505.53亿元，比上岁晚增进1,877.16亿元，增加8.68%。要紧影响身分有：(1)2021年，集团完毕净利润2,273.39亿元，此中归属于母公司全体者的净利润2,165.59亿元。(2)本行踊跃稳妥饱动外部资金增补处事，胜利发行700亿元无固定限日资金债券，强化存量资金东西照料，赎回280亿元境内优先股。(3)依据股东大会审议照准的2020年度利润分拨计划，派发年度遍及股现金股利579.94亿元。(4)本行派发优先股股息51.895亿元。睹司帐报外之“兼并全体者权利调动外”。

　　从地域角度，本集团要紧正在三大地域展开交易运动，征求中邦内地、中邦香港澳门台湾及其他邦度和地域；从交易角度，本集团要紧通过六大分部供给金融效劳，征求公司金融交易、小我金融交易、资金交易、投资银行交易、保障交易及其他交易。

　　岁晚中邦内地资产总额3（3 分部资产总额、税前利润，以及正在集团中的占比均为抵销前数据。）214,918.46亿元，比上岁晚增进20,375.77亿元，增加10.47%，占集团资产总额的75.65%。2021年完毕利润总额2,185.29亿元，同比增进297.89亿元，增加15.78%，对集团利润总额的功绩为79.01%。

　　中邦香港澳门台湾地域资产总额46,259.24亿元，比上岁晚增进3,192.45亿元，增加7.41%，占集团资产总额的16.28%。2021年完毕利润总额458.45亿元，同比裁减44.05亿元，降落8.77%，对集团利润总额的功绩为16.58%。

　　其他邦度和地域资产总额22,928.38亿元，比上岁晚增进2,026.73亿元，增加9.7%，占集团资产总额的8.07%。2021年完毕利润总额121.88亿元，同比增进48.00亿元，增加64.97%，对集团利润总额的功绩为4.41%。

　　本行资金照料的主意是确保资金合理充满，援救集团计谋执行，抵御信用危险、墟市危险及操态度险等百般危险，确保集团及合联机构资金羁系合规，促使轻资金转型起色，革新集团资金行使服从和代价缔造才智。

　　为完毕上述主意，本行同意并经股东大会审议通过了“十四五”资金照料计议，环绕“一体两翼”计谋起色形式和“八大金融”重心范围，昭着了中长远资金照料规定、主意和法子等。依据羁系请求，按期展开内部资金充满评估秩序，修订资金照料规章轨制，继续完备资金照料管理机合。完备经济资金预算与观察机制，加强代价缔造目标正在资源分拨中的行使，擢升集团资金撙节和代价缔造认识，加强内生资金积聚才智。推广资金计量高级举措行使，优化外外里资产机合，辛勤撙节资金占用，踊跃展开轻资金交易，合理统制危险权重。稳步展开外源资金增补，夯实资金根本。强化总失掉摄取才智计谋咨询计议，促使执行打算处事。

　　2021年，本行正在资金墟市胜利发行700亿元无固定限日资金债券和750亿元二级资金债券，资金能力进一步加强。强化存量资金东西照料，赎回280亿元境内优先股，有用消重资金本钱。赓续加强内部照料，危险加权资产增速慢于资产增速。岁晚集团资金充满率抵达16.53%，比上岁晚擢升0.31个百分点，坚持正在稳当合理程度，切合“十四五”计议主意。本行将一连僵持内生积聚与外源增补并重规定，着重计谋计议、资金增补、绩效观察之间的联贯，赓续加强危险抵御才智，更好援救实体经济起色。

　　2021岁晚，本行依据《贸易银行资金照料主见（试行）》计量的资金充满率环境列示如下：

　　2021岁晚，本行依据《贸易银行杠杆率照料主见（修订）》和《贸易银行资金照料主见（试行）》的合联法则，计量的杠杆率环境列示如下：

　　2022年，银行业将面对较为庞杂的筹备情况。从邦际来看，天下经济景色更趋庞杂苛厉，疫情、通胀和繁华经济体货泉计谋调解仍是环球经济的三大不确定性。从邦内来看，纵然经济起色面对需求退缩、提供攻击、预期转弱三重压力，但我邦经济长远向好的根基面没有变、修建新起色形式的有利要求没有变，经济运转将坚持正在合理区间。

　　2022年是本行树立110周年，本行将僵持稳字当头、稳中求进，完善、无误、周全贯彻新起色理念，效劳修建新起色形式，践行金融报邦理念，推行大行仔肩继承，饱舞生气、矫捷反响、重心冲破，结实饱动“十四五”计议执行，正在设备环球一流新颖银行集团新征程上行稳致远。

　　第一，主动融入邦度起色局势，踊跃援救实体经济。环绕促使高质地起色焦点，效劳金融提供侧机合性更改，效力起色“八大金融”，进一步擢升效劳实体经济质效。效劳更始驱动起色计谋，加大计谋性新兴资产贷款投放力度。援救经济绿色低碳起色，加快绿色信贷产物更始和扩展行使。加大对“两新一重”等范围的金融援救，优化资产金融产物效劳提供，强化民生范围场景设备，援救邦度稳产保供及农业新颖化起色。2022年本行中邦内地邦民币贷款估计增加10%足下。

　　第二，赓续优化起色形式，加强归纳效劳才智。充溢阐明境内贸易银行的主体影响，加大资源和机制援救力度，更始产物和效劳，擢升归纳逐鹿力。赓续稳定特点上风，完备“一行一策”，稳步饱动环球化起色，完毕从数目扩张向质地擢升改观。做强做优归纳化筹备，阐明商行、投行、直接投资、理财、保障、租赁等归纳金融效劳上风，擢升墟市逐鹿力和集团功绩度。加快修建“一体两翼”计谋形式，辛勤完毕“一点接入、环球呼应、归纳效劳”。

　　第三，加快数字化转型程序，加强新起色动能。加快企业级架构设备，深化交易与科技调解，有用进步科技呼应速率和产出功效。加快计谋级场景生态调解起色，加强金融产物与场景调解，擢升行业笼罩率与渗出率。加快手机银行和网上银行设备，饱动灵巧运营与网点转型，打制智能交互、特点效劳、场景盛开的线上线下渠道，继续擢升效劳质效。

　　第四，提防化解金融危险，结实织牢起色防护网。深化周全危险照料系统设备，筑造完备众主意预警系统，以周全危险照料赋能交易起色。精准研判新景色下的危险热门，完备危险防控机制，坚持资产质地安谧。赓续抓好内控案防和反洗钱合规长效机制设备，展开重心范围专项管理。亲密提防消息科技危险，擢升应急措置有用性。完备消费者权利袒护机制，强化消费者权利袒护。

　　证券代码：601988 证券简称：中邦银行 通告编号：临2022-013

　　中邦银行股份有限公司董事会及一切董事保障本通告实质不存正在任何虚伪纪录、误导性陈述或者宏大脱漏，并对其实质确实凿性、无误性和完善性继承个体及连带仔肩。

　　中邦银行股份有限公司（简称“中邦银行”或“本行”）于2022年3月29日正在北京以现场外决体例召开2022年第二次董事会聚会，聚会告诉于2022年3月15日通过书面及电子邮件体例投递至本行全体董事和监事。聚会应出席董事14名，亲身出席董事14名。监事会成员及高级照料层成员列席了聚会。聚会的召开切合《中华邦民共和邦公公法》等相合司法、行政规则、部分规章、模范性文献和《中邦银行股份有限公司章程》（简称“《公司章程》”）的法则。本次聚会由董事长刘连舸先生主办，出席聚会的董事审议并以记名体例投票外决通过了如下议案：

　　详情请查阅本行同日登载正在上海证券营业所网站（）和本行网站（）的中邦银行2021年年度呈报。

　　详情请查阅本行同日登载正在上海证券营业所网站（）和本行网站（）的中邦银行2021年资金充满率呈报。

　　独立非推行董事对本议案宣告如下独立偏睹：咱们以为中邦银行2021年度内部统制评判呈报响应了本行内部统制的现实环境，切合司法规则和《公司章程》的合联法则，应允该呈报。

　　详情请查阅本行同日登载正在上海证券营业所网站（）和本行网站（）的中邦银行2021年度内部统制评判呈报。

　　详情请查阅本行同日登载正在上海证券营业所网站（）和本行网站（）的中邦银行2021年度社会仔肩呈报（情况、社会、管理）。

　　独立非推行董事对本议案宣告如下独立偏睹：咱们以为中邦银行2021年度利润分拨计划切合司法规则和《公司章程》的合联法则，不存正在损害本行和股东甜头的情状，应允该利润分拨计划，并应允将该议案提交股东大会审议。

　　详情请查阅本行同日登载正在上海证券营业所网站（）和本行网站（）的中邦银行2021年度利润分拨计划通告。

　　独立非推行董事对本议案宣告如下独立偏睹：咱们以为普华永道中天司帐师工作所（奇特遍及联合）和罗兵咸永道司帐师工作所具备为本行供给审计效劳的专业胜任才智，具备应有的独立性和优越的诚信情形，具有投资者袒护才智。聘任2022年度司帐师的合联决定秩序切合司法规则及《公司章程》的法则。咱们应允聘任普华永道中天和罗兵咸永道负担本行2022年度司帐师，并应允将该议案提交股东大会审议。

　　详情请查阅本行同日登载正在上海证券营业所网站（）和本行网站（）的合于续聘司帐师工作所的通告。

　　独立非推行董事对本议案宣告如下独立偏睹：咱们以为中邦银行2021年度联系营业环境呈报切合司法规则和《公司章程》的合联法则，应允该呈报，并应允将该议案向股东大会呈报。

　　独立非推行董事对本议案宣告如下独立偏睹：咱们以为孟茜密斯的任职资历、聘任秩序切合司法规则和《公司章程》的合联法则，应允聘任孟茜密斯为本行首席消息官。

　　孟茜密斯负担本行首席消息官的任职资历有待中邦银行保障监视照料委员会照准。

　　孟茜密斯出生于1965 年，1987 年出席本行。2019 年11 月起任本行消息科技部总司理，2020 年9 月起兼任本行企业级架构设备办公室主任。2014 年12 月至2019 年11 月任本行软件中央总司理。2014 年3 月至2014 年12 月任本行数据中央总司理。2009 年9 月至2014 年3 月任本行消息中央总司理，2013 年7 月至2014 年3 月兼任本行测试中央总司理。此前曾先后任本行消息中央总监（时间照料）、消息中央副总司理（主办处事）等职务。1987 年结业于北京算计机学院，得到工学学士学位。具有高级工程师职称。

　　照准黄秉华先生负担董事会审计委员会委员、危险计谋委员会委员、人事和薪酬委员会委员，该任职自其负担本行非推行董事之日起生效。

　　本行2021年度财政决算计划、以上第五、第六、第七项议案将提交本行2021年年度股东大会审议照准，第八、第九项议案将向本行2021年年度股东大会呈报。本行2021年年度股东大会聚会告诉和聚会材料将另行发外。

　　证券代码：601988 证券简称：中邦银行 通告编号：临2022-014

　　中邦银行股份有限公司监事会及一切监事保障本通告实质不存正在任何虚伪纪录、误导性陈述或者宏大脱漏，并对其实质确实凿性、无误性和完善性继承个体及连带仔肩。

　　中邦银行股份有限公司（简称“本行”）监事会2022年第一次聚会告诉于2022年3月15日通过书面及电子邮件体例投递至本行全体监事，聚会于2022年3月29日正在北京现场召开。聚会应出席监事7名，现实亲身出席监事7名。聚会召开环境切合《中华邦民共和邦公公法》及《中邦银行股份有限公司章程》的合联法则。聚会由监事长张克秋密斯主办，出席聚会的监事审议并以记名体例投票外决通过了如下议案：

　　本监事会以为本行2021年年度呈报的编制和审核秩序切合司法、行政规则和羁系法则，呈报实质确凿、无误、完善地响应了本行的现实环境。

　　3.《中邦银行股份有限公司2021年度社会仔肩呈报（情况、社会、管理）》

　　6.《监事会对本行资金照料和资金计量高级举措照料履职环境的监视评判偏睹》的议案

　　11.《监事会对董事会、高级照料层及其成员2021年度履职尽职环境的评判偏睹》

　　以上第12项议案涉及的外部监事薪酬分拨计划考中13项议案将提交本行2021年年度股东大会审议照准。本行2021年年度股东大会聚会告诉和聚会材料将另行发外。本行2021年度外部监事薪酬分拨计划详睹附件。

　　1.本行外部监事的薪酬依据2009年年度股东大会决议及履职观察结果确定。

　　3.自2019年8月9日起，贾祥森先生负担本行监事会财政与内部统制监视委员会主任委员。

　　4.自2019年8月9日起，郑之光先生负担本行监事会履职尽职监视委员会委员、财政与内部统制监视委员会委员。

　　证券代码：601988 证券简称：中邦银行 通告编号：临2022-015

　　中邦银行股份有限公司（简称“本行”）董事会及一切董事保障本通告实质不存正在任何虚伪纪录、误导性陈述或者宏大脱漏，并对其实质确实凿性、无误性和完善性继承个体及连带仔肩。

　　● 本次利润分拨以执行权利分拨股权立案日（估计为2022年7月14日）立案的总股本为基数，A股股息的发放年华估计为2022年7月15日，H股股息的发放年华估计为2022年8月10日，全部日期将正在权利分拨执行合联通告中昭着。

　　经本行董事会审议通过，本行2021年度拟以执行权利分拨股权立案日立案的总股本为基数分拨利润。本次利润分拨计划如下：

　　提取法定结余公积金204.92亿元邦民币；提取大凡打算及法定储藏金352.28亿元邦民币；不提取自便公积金；依据每10股2.21元（税前）分拨遍及股现金股利；不执行资金公积金转增股本。

　　经普华永道中天司帐师工作所（奇特遍及联合）和罗兵咸永道司帐师工作所审计，截至2021年12月31日，本行期末归属于母公司全体者的净利润为2,165.59亿元邦民币，已发行遍及股294,387,791,241股，以此算计遍及股派息总额为650.60亿元邦民币（税前），占归属于母公司全体者的净利润的比例约30%。如正在本通告披露之日起至执行权利分拨股权立案日时代，本行总股本产生转变，将另行通告利润分拨计划调解环境。

　　本行于2022年3月29日召开了董事会聚会，审议通过了合于2021年度利润分拨计划的议案，应允本次利润分拨计划。本次利润分拨计划尚需提交本行2021年年度股东大会审议。本行独立非推行董事对本次利润分拨计划宣告了应允的独立偏睹。

　　本行于2022年3月29日召开了监事会聚会，审议通过了合于2021年度利润分拨计划的议案。

　　证券代码：601988 证券简称：中邦银行 通告编号：临2022-016

　　中邦银行股份有限公司董事会及一切董事保障本通告实质不存正在任何虚伪纪录、误导性陈述或者宏大脱漏，并对其实质确实凿性、无误性和完善性继承个体及连带仔肩。

　　? 本行董事会拟聘任普华永道中天司帐师工作所（奇特遍及联合）为本行2022年度邦内司帐师，聘任罗兵咸永道司帐师工作所为本行2022年度邦际司帐师。本次司帐师续聘事项尚需提交本行股东大会审议。

　　普华永道中天前身为1993年3月28日树立的普华大华司帐师工作所，经照准于2000年6月改名为普华永道中天司帐师工作全体限公司；经2012年12月24日财务部财会函[2012]52号照准，于2013年1月18日转制为普华永道中天司帐师工作所（奇特遍及联合）。注册地点为中邦（上海）自正在营业试验区陆家嘴环途1318号星展银行大厦507单位01室。

　　普华永道中天是普华永道邦际搜集成员机构，具有司帐师工作所执业证书，也具备从事H股企业审计交易的天分，同时也是原经财务部和证监会照准的具有证券期货合联交易资历的司帐师工作所。别的，普华永道中天也正在US PCAOB（美邦民众公司司帐监视委员会）及UK FRC（英邦财政报告局）注册从事合联审计交易。普华永道中天正在证券交易方面具有厚实的执业体会和优越的专业效劳才智。

　　普华永道中天的首席联合人工李丹。截至2021年12月31日，普华永道中天联合人数为257人，注册司帐师人数为1,401人，此中自2013年起缔结过证券效劳交易审计呈报的注册司帐师人数为346人。

　　普华永道中天经审计的比来一个司帐年度（2020年度）的收入总额为邦民币61.15亿元，审计交易收入为邦民币56.92亿元，证券交易收入为邦民币28.61亿元。

　　普华永道中天的2020年度A股上市公司财政报外审计客户数目为103家，A股上市公司审计收费总额为邦民币5.84亿元，要紧行业征求筑设业，金融业，交通运输、仓储和邮政业，房地资产及批发和零售业等，与本行同行业(金融业)的A股上市公司审计客户共16家。

　　正在投资者袒护才智方面，普华永道中天已依据相合司法规则请求投保职业保障，职业保障累计补偿限额和职业危险基金之和高出邦民币2亿元，职业危险基金计提或职业保障置备切合合联法则。普华永道中天近3年无因执业手脚正在合联民事诉讼中继承民事仔肩的环境。

　　普华永道中天及其从业职员近三年未因执业手脚受到刑事处理、行政处理以及证券营业所、行业协会等自律机合的自律羁系法子、秩序处分；普华永道中天也未因执业手脚受到证监会及其派出机构的行政羁系法子。普华永道中天四名低级员工因其小我投资手脚违反独立性合联法则，于2019年收到上海证监局对其小我出具的警示函，上述小我手脚不影响普华永道中天质地统制系统的有用性或涉及审计项宗旨执业质地，该四名职员随后均已从普华永道中天去职。依据合联司法规则的法则，上述行政羁系法子不影响普华永道中天一连承接或推行证券效劳交易和其他交易。

　　罗兵咸永道司帐师工作所（简称“罗兵咸永道”）是一家注册于香港的联合制司帐师工作所，其史乘可追溯到1902年。与普华永道中天同属普华永道邦际搜集成员所，注册地点为香港中环太子大厦22楼，筹备规模为审计鉴证交易、接头交易、并购交易、危险鉴证交易、税务接头等。

　　于2021年12月31日，罗兵咸永道联合人数目高出160人，香港注册司帐师人数高出600人。

　　自2019年10月1日起，罗兵咸永道依据香港的财政报告局条例注册为民众甜头实体核数师。别的，罗兵咸永道经中华邦民共和邦财务部照准赢得境外司帐师工作所正在中邦内地姑且推行审计交易许可证。罗兵咸永道2020年度上市公司财政报外审计客户要紧行业征求筑设业，金融业，交通运输、仓储和邮政业，房地资产，批发和零售业及消息传输、软件和消息时间效劳业等。

　　罗兵咸永道已投保妥善的职业仔肩保障，以笼罩因本工作所供给的专业效劳而发生的合理危险。

　　比来3年的执业质地查抄并未涌现任何对罗兵咸永道的审计交易有宏大影响的事项。

　　项目联合人及署名注册司帐师：何淑贞，注册司帐师协会执业会员，2016年起成为注册司帐师，1996年起从事上市公司审计交易，2006年至2011年及2021年为本行供给审计效劳，1987年起先导正在本所执业，近3年已缔结或复核2家上市公司审计呈报。

　　质地复核联合人：周世强，注册司帐师协会执业会员，2014年起成为注册司帐师，2002年起从事上市公司审计交易，2006年至2007年及2021年为本行供给审计效劳，1992年起先导正在本所执业，近3年已缔结或复核8家上市公司审计呈报。

　　署名注册司帐师：朱宇，中邦注册司帐师协会执业会员，1996年起成为注册司帐师，1996年起从事上市公司审计交易，2003年至2004年，2008年至2009时代及2021年为本行供给审计效劳，1994年起先导正在本所执业，近3年已缔结或复核6家上市公司审计呈报。

　　署名注册司帐师：李丹，注册司帐师协会执业会员，1995年起成为注册司帐师，中邦注册司帐师协会副会长，1999年起从事上市公司审计交易，2021年起先导为本行供给审计效劳，1993年起先导正在本所执业，近3年已缔结或复核2家上市公司审计呈报。

　　就普华永道中天拟受聘为本行的2022年度审计机构，项目联合人及署名注册司帐师何淑贞密斯、质地复核联合人周世强先生和署名注册司帐师朱宇先生、署名注册司帐师李丹先生比来3年未受到任何刑事处理及行政处理，未因执业手脚受到证券监视照料机构的行政监视照料法子，未因执业手脚受到证券营业所、行业协会等自律机合的自律羁系法子、秩序处分。

　　就普华永道中天拟受聘为本行的2022年度审计机构，项目联合人及署名注册司帐师何淑贞密斯、质地复核联合人周世强先生和署名注册司帐师朱宇先生、署名注册司帐师李丹先生不存正在能够影响独立性的情状。

　　普华永道中天和罗兵咸永道的审计效劳收费是依据审计处事量及公道合理的规定确定。本行拟就2022年度财政报外审计项目向普华永道中天和罗兵咸永道支拨的审计用度为邦民币10,100万元（此中内部统制审计用度为邦民币1,200万元），与2021年度审计效劳收费划一。

　　本行董事会审计委员会对普华永道中天和罗兵咸永道2021年度履职环境举行了归纳评判。本行董事会审计委员会于2022年3月29日召开聚会，以为普华永道中天和罗兵咸永道或许依据2021年审计效劳合同商定实现审计处事，依期出具了2021年度财政呈报的审计偏睹和内部统制审计偏睹；审计处事中发现出的专业胜任才智、投资者袒护才智、诚信情形和独立职能够知足为本行供给审计效劳的请求。董事会审计委员会创议聘任普华永道中天和罗兵咸永道负担本行2022年度司帐师，2022年度母公司及集团全体审计用度为10,100万元，并应允将该事项提交本行董事会审议。

　　1.独立董事事前认同：独立董事以为普华永道中天和罗兵咸永道具备为本行供给审计效劳的专业胜任才智，具备应有的独立性和优越的诚信情形，具有投资者袒护才智。独立董事对《合于2022年度司帐师续聘及用度的议案》举行事前认同，并应允将该议案提交董事会审议。

　　2.独立董事独立偏睹：独立董事以为普华永道中天和罗兵咸永道具备为本行供给审计效劳的专业胜任才智，具备应有的独立性和优越的诚信情形，具有投资者袒护才智。聘任2022年司帐师的合联决定秩序切合司法规则及《中邦银行股份有限公司章程》的法则。独立董事应允聘任普华永道中天和罗兵咸永道负担本行2022年度司帐师，并应允将《合于2022年度司帐师续聘及用度的议案》提交股东大会审议。

　　本行董事会于2022年3月29日召开聚会，审议通过了《合于2022年度司帐师续聘及用度的议案》，应允聘任普华永道中天司帐师工作所（奇特遍及联合）为本行2022年度邦内司帐师，聘任罗兵咸永道司帐师工作所为本行2022年度邦际司帐师。议案外决环境：应允14票，回嘴0票，弃权0票。本项议案尚需提交本行股东大会审议。

　　本次聘任司帐师工作所事项尚需提交本行股东大会审议，并自本行股东大会审议通过之日起生效。