并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核-证券交易网为典型证券公司客户账户开立举止，掩护投资者合法权柄，凭据《中华邦民共和邦证券法》、《证券公司监视拘束条例》及中邦证券监视拘束委员会（以下简称“中邦证监会”）的相闭轨则，制订本典型。

　　第二条证券公司根据功令规矩为客户开立账户实用本典型，但证券公司署理立案结算机构开立账户，应恪守立案结算机构的相闭轨则。功令、行政规矩、中邦证监会对质券公司开立客户账户另有轨则的，从其轨则。

　　第三条证券公司为客户料理开户，该当恪守合法、自觉、把稳准绳，审核客户身份的的确性，确保客户材料的确、正确和无缺。

　　第四条证券公司应创设健康客户账户开户拘束轨制、操作流程和危险识别、评估与限定系统，确保危险可测、可控、可经受。

　　第五条证券公司能够正在策划场面内为客户现场开立账户，也能够通过睹证、网上及中邦证监会承认的其他格式为客户开立账户。

　　本典型所称睹证开户，是指证券公司作事职员正在策划场面外面睹客户、确认客户身份并睹证客户订立开户闭连公约后，证券公司按轨则次序为客户料理开户。

　　本典型所称网上开户，是指客户凭有用的数字证书登录证券公司网上开户体系、订立开户闭连公约后，证券公司按轨则次序为客户料理开户。

　　第六条证券公司正在受理客户开户申请时，该当请求客户出具的确有用的身份证实文献，并接纳须要步伐对客户身份的的确性实行审核。

　　证券公司正在受理机构客户和自然人客户委托他人署理开户时，该当请求署理人出具的确有用的身份证实文献及授权委托文献，并接纳须要步伐对署理人身份的的确性及有用性实行审核。自然人客户委托他人署理开户的，应供给经公证的授权委托文献。

　　第七条客户账户开立前，证券公司该当指定专人向客户批注闭连营业礼貌和开户公约等实质，并将危险揭示书交由客户具名，按轨则实行投资者训诲职责。

　　客户委托他人署理开户的，证券公司应接纳须要步伐对客户自己和署理人实行投资者训诲。

　　第八条客户账户开立前，证券公司该当依照轨则明白客户情状，对客户危险经受才力实行评估，实行适合性拘束责任，并将评估结果以书面或电子格式纪录和存在。

　　第九条证券公司该当接纳有用步伐对客户开户材料的的确性、正确性、无缺性实行审核。

　　证券公司该当校验统一客户差别账户的名称、证件类型、证件号码等环节音讯，确保账户实名对应且音讯相仿。

　　第十条证券公司应正在验证客户身份、与客户订立开户闭连公约、审核客户材料及格后，方可为客户开立资金账户及对应的其他账户，并按轨则同时为客户料理客户往还结算资金存管手续。

　　第十一条证券公司该当团结机闭客户回访作事，对新开户客户该当正在账户开通前告竣回访，并以适合格式予以留痕。回访实质蕴涵但不限于：

　　（一）确认客户身份；客户委托他人署理开户的，应向客户确认署理人身份及署理权限；

　　第十二条证券公司该当正在开户时与客户昭彰商定客户名称、证件类型及证件号码等环节音讯的转折格式，并正在转折时从新核实客户身份的确性。

　　第十三条证券公司该当正在开户时与客户昭彰商定料理账户刊出的格式，并依照事先商定格式料理。

　　第十四条证券公司该当实时、正确、无缺地为每个客户寡少创设纸质或者电子档案，妥贴保管客户档案和材料，为客户保密。

　　第十五条证券公司及其从业职员不得以料理睹证开户或网上开户的外面设立违警策划网点。

　　第十六条睹证开户及网上开户实用本节轨则，本节未作轨则的，实用本典型其他轨则。

　　（一）证券公司以两名或以上作事职员面睹客户的，此中起码一名应为开户睹证职员；证券公司以一名作事职员面睹客户的，应由开户睹证职员以长途及时视频格式配合告竣睹证；

　　从事客户账户睹证的作事职员应告竣从业职员立案；开户睹证职员该当为证券公司正式员工，不得为营销职员，经培训及格后方可上岗；

　　（二）证券公司作事职员面睹客户时，该当向客户出示作事证件，示知客户可通过证券公司网站或证券公司客服热线核实身份，并能够通过中邦证券业协会网站核实立案编号；

　　（四）证券公司应搜聚并妥贴存在能的确响应其睹证历程的影像材料；面睹客户的作事职员应正在客户开户文献上具名留痕。

　　（二）证券公司回收客户通过数字证书料理闭连营业，该当契合闭连功令规矩，并对数字证书纪录的个别音讯与账户相闭个别音讯的相仿性实行比对；

　　（三）证券公司应向客户弥漫揭示网上开户也许面对的危险，并与客户昭彰商定网上开户格式下两边的权力责任。

　　第十九条接纳睹证开户的，证券公司该当接纳连号限定、作废限定以及领用立案限定等须要步伐，增强对要紧合同和凭证的拘束；证券公司该当创设健康拘束、操作流程，确保从事账户睹证的作事职员凭据客户预定需求向公司逐次立案、领取开户合同，并正在客户订立后实时交回归档。

　　第二十条证券公司该当对客户账户开户实行荟萃团结拘束，指引、监视分支机构厉峻履行客户账户开户轨制。

　　第二十一条证券公司应创设健康职员拘束轨制，典型客户账户开户闭连职员的执业立案、岗亭职责、执业举止、职责制衡、培训考查及防备益处冲突等事项，并接纳步伐确保开户睹证职员作事独立性。

　　第二十二条证券公司应制订团结的开户流程和办事圭臬，并创设相应的复核机制。

　　第二十三条证券公司应依照安宁、牢靠、可用的准绳，创设完整客户账户开户闭连音讯体系。

　　第二十四条证券公司该当创设健康危险监控机制，对客户账户的要紧操作实行监视查抄，并按轨则告竣客户账户环节音讯与证券立案结算机构及其他立案主体闭连音讯的查对。

　　第二十五条证券公司发觉已开立的客户账户不契合闭连轨则的，该当按摄影闭轨则或合同商定对客户账户接纳期限典型等步伐。

　　第二十六条证券公司应创设健康客户账户开户内部义务穷究机制，对存正在违规举止的作事职员，视情节轻重接纳内部申饬、传递品评、破除劳动合平等刑罚步伐。

　　第二十八条对违反本典型轨则的证券公司，中邦证券业协会视情节轻重对其接纳叙话提示、警示、责令整改等自律拘束步伐并记入其诚信档案；形成要紧后果的，视情状对其接纳行业内传递品评、公然斥责、暂停或者解除协会授予的营业资历、暂停一面会员权力、解除会员资历等秩序处分并记入其诚信档案。

　　对违反本典型轨则的证券从业职员，中邦证券业协会视情节轻重对其接纳叙话提示、警示、责令参增强制培训、责令所正在机构赐与执掌等自律拘束步伐并记入其诚信档案；形成要紧后果的，视情状对其接纳行业内传递品评、公然斥责、暂停执业、刊出执业证书等秩序处分并记入其诚信档案。